Згідно з постановою фінансового регулятора, RBS не проводив належну перевірку своїх клієнтів і їх фінансових транзакцій протягом 2008 р. Це, у свою чергу, збільшило ризик того, що RBS міг сприяти фінансовим транзакціями, що фінансують об'єкти, на які накладено санкції, і терористичні організації. Представники регулятора також відзначили, що недотримання правил піддає ризику весь фінансовий сектор країни.