Водіїв залучають у схему "грошового мула": як не потрапити в халепу

Головний сервісний центр МВС разом із кіберполіцією попереджають: передача банківських карток чи рахунків «в оренду» може призвести до кримінальної відповідальності. Часто такі дані використовують для шахрайства з водійськими документами.

Читайте також: Тимчасовий облік авто після демобілізації: як працює схема

Як працює схема

Суть проста, але небезпечна:

• шахраї шукають людей через оголошення про «легкий заробіток»
• пропонують винагороду за використання вашої банківської картки
• через ці рахунки проходять гроші з незаконних операцій.

Рахунки використовують для:

• шахрайства з документами (водійські посвідчення, реєстрація авто)
• відмивання грошей
• інших кримінальних схем

Людина, яка надала рахунок, фактично стає «грошовим мулом» — посередником у злочині.

Чим це загрожує

Наслідки можуть бути серйозними:

• підозра у кримінальних порушеннях
• блокування рахунків
• втрата власних коштів
• використання ваших персональних даних у нових схемах

Як розпізнати схему

Типові ознаки:

• обіцяють високий дохід без досвіду
• просять приймати гроші від сторонніх людей
• вимагають передати реквізити або доступ до банкінгу
• просять відкрити нову картку «для роботи»
• спілкування тільки онлайн, без зустрічей
• жодних вимог до кваліфікації

Якщо є хоча б 2–3 пункти — це майже гарантовано шахрайство.

Як захиститись

• ніколи не передавайте свою картку чи доступ до рахунку
• не погоджуйтесь «пропускати гроші через себе»
• ігноруйте підозрілі вакансії

Висновок

«Грошовий мул» — це не підробіток, а участь у злочинній схемі. Шахраї перекладають відповідальність на випадкових людей, які погоджуються «здати в оренду» свою картку. У підсумку саме власник рахунку стає першим, до кого приходять правоохоронці.