В каких странах криптовалюта имеет законный статус: исследование

Легальный статус во многих странах

Прежде всего стоит отметить, что каждая страна самостоятельно принимает решение о статусе криптовалюты. Согласно исследованию Atlantic Council, который проанализировал данные из 60 стран, существуют три варианта для определения статуса криптовалюты в юрисдикции:

• легальный – разрешены все виды деятельности, связанные с криптовалютой (США, почти все страны ЕС, Япония);
• частичный запрет – государство разрешает один или несколько видов деятельности, которая включает криптовалюту (Мексика, Танзания, Эквадор, Хорватия);
• полный запрет – все виды деятельности, которые имеют отношение к криптовалюте, ограничены (Китай, Египет, Марокко, Саудовская Аравия).

Читайте также Новое поколение игр: почему тапалки сводят мир с ума

Интересно! На сегодня также есть страны, которые считаются "крипто-нейтральными". Эти государства воздерживаются от предоставления окончательного правового статуса для использования криптовалют.

Несмотря на это, в ряде стран криптовалюты признаны законным платежным средством. Создателем мирового прецедента стал Сальвадор. С 2021 года биткойн является официальным платежным средством в этой стране Центральной Америки. Уже в следующем году аналогичным путем решила пойти Центральноафриканская Республика (ЦАР), где также выбрали среди всех криптовалют именно биткойн на роль официального платежного средства.

При этом каждая страна разрабатывает собственную правовую базу для регулирования криптоиндустрии. В частности, говорится о лицензировании, уплате налогов, защите прав потребителей, борьбе с нелегальными операциями и тому подобное.

Например, в Украине сегодня не просто обсуждают вопросы регулирования крипторынка, но и два альтернативных законопроекта о регулировании криптовалютных операций №10225 и №10225-1 зарегистрированные в Верховной Раде еще в ноябре 2023 года. В частности, Национальная комиссия выступает за строгое налогообложение, тогда как Министерство цифровых трансформаций предлагает более либеральный подход, который включает льготы и простые правила.

А вот знаковым моментом для криптоиндустрии в Европе было принятие в апреле 2023 года в Европарламенте регламента о рынках криптоактивов, который также известен как MiCA. Именно этот документ крайне важен, ведь создает основу для регулирования криптовалют в Европейском Союзе, в который входит 27 стран. Крайний срок выполнения всех ее положений – 30 декабря 2024, хотя некоторые из них, в частности те, которые касаются стейблкоинов, вступили в силу 30 июня 2024 года.

Почему криптовалюту редко используют для незаконной деятельности?

Криптовалюта – это финансовый актив, который работает по технологии блокчейн, что является основой безопасного хранения и передачи данных. Она имеет много схожих функций с традиционными финансовыми активами, в частности используется для хранения и перевода средств, инвестиций, ведения предпринимательской деятельности и тому подобное.

Вполне логично, что криптовалюту, как и любой другой финансовый инструмент, могут использовать в рамках нелегальной деятельности. В то же время существует немало убедительных доказательств, что такие случаи случаются относительно редко.

По данным Chainalysis, с 2018 по 2023 год доли всех криптовалютных транзакций, связанных с незаконной деятельностью, обычно не пересекают отметку в 0,50%. Исключением был 2019 год, когда этот показатель вырос до 1,29%.

Кроме того, доходы от криптомошенничества и хакерства также существенно снизились в 2023 году. Говорится о спаде на 29,2% и 53,3% соответственно.

Вышеупомянутые данные прямо свидетельствуют, что большинство людей используют криптовалюты в рамках закона, а не наоборот. Цифровые активы популярны в таких сферах, как электронная коммерция, благотворительность, финансовые услуги и даже правительственные инициативы.

В то же время блокчейн, технология, которая лежит в основе криптовалют, является удивительно прозрачным. То есть каждая транзакция регистрируется в публичном реестре и доступна для проверки любым. Это облегчает выявление и отслеживание незаконной деятельности. Правоохранительные органы и регуляторы в разных странах все лучше используют эту технологию для борьбы с преступностью, бросая вызов мифу, что криптовалюта – лучший друг преступника.

Регулирование для предотвращения неуплаты налогов и отмывания денег

Отмывание денег и уклонение от уплаты налогов – это проблемы, которые существовали задолго до создания криптовалюты.

Кроме того, регуляторы и правительства в последние годы все больше внимания уделяют тому, чтобы привлекать к ответственности и ограничивать возможности лиц, которые стремятся с помощью крипты отмывать деньги или избегать уплаты налогов. В частности, они разрабатывают законы и нормативные акты, регулирующие использование криптовалют с целью предотвращения финансовых преступлений.

Частный сектор также не стоит в стороне. В частности, криптобиржи все чаще внедряют процедуры "Знай своего клиента" (KYC) и меры противодействия отмыванию денег (AML).

Например, на одной из крупнейших европейских криптобирж KYC или верификация личности являются обязательными этапы регистрации для всех без исключения. Речь идет о WhiteBIT, где аккаунты клиентов верифицируются, чтобы проведение всех финансовых операций на платформе было безопасным.

Поддержка регуляторов и финансовых учреждений

Существует миф, что банки и правительства не поддерживают криптовалюты и технологию блокчейна. Более того, они якобы не хотят интегрировать их в свою деятельность. Но реальность выглядит с точностью до наоборот.

На сегодня каждая страна, которая входит в группу G7, уже изучает возможность создания национальных цифровых монет, также известных как CBDC. Всего в мире по этому пути идут более 130 стран мира и валютные/экономические союзы. Для понимания, это 98% мирового ВВП.

Три страны уже запустили собственные CBDC – Багамы, Нигерия и Ямайка. Еще 44 – готовятся к этому, в частности, и Украина. По состоянию на 2024 год крупнейшим пилотным проектом остается цифровой юань.

Это все происходит, поскольку деньги и платежи все больше переходят в цифровой мир, поэтому центральные банки понимают, что им либо нужно обеспечить доступ к криптовалюте для своих граждан, либо же они могут существенно отставать и понести значительные потери в будущем.

Кроме того, немало банков также изучают возможность интеграции блокчейна в собственную деятельность: 68% из них считают, что без этой технологии они не будут конкурентоспособными на рынке. Тогда как 84% заявили, что блокчейн в банковской и финансовой сферах вскоре станет общим трендом.

Более того, в 2024 году в криптомире произошли важные изменения. Речь идет об одобрении Комиссией по ценным бумагам и биржам США спотовых биткойн-фондов ETF. Позже аналогичное решение поддержали и для второй по популярности монеты в мире – Ethereum. Это еще один поворотный момент в криптоиндустрии, ведь спотовые фонды ETF способствуют развитию сразу нескольких важных процессов:

• Расширению пула инвесторов, ведь благодаря этому в криптовалюты будет проще вкладывать средства. Для этого достаточно будет зайти на обычную фондовую биржу, не создавая криптокошельки или регистрируясь на криптобирже. Кроме того, благодаря ETF криптовалютами начали больше интересоваться институциональные инвесторы, которые до этого осторожно относились к крипте.
• Легализация и регулирование – появление спотовых фондов ETF свидетельствует о признании криптовалют как класса активов регуляторами. Это создает более благоприятные условия для развития криптоиндустрии в целом.

Таким образом, информационная гигиена и критическое мышление должны стать неотъемлемой частью любого современного человека. Эти умения помогут не только не попадать на "крючок" недостоверной информации и мифов, например о криптовалюте, но и не упустить перспективные возможности. А чтобы узнавать больше о популярных мифах в криптоиндустрии, переходи по ссылке.