Как создать сбалансированный криптовалютный портфель: ключевые правила и советы

Чтобы достигать поставленных финансовых целей и защитить себя от проседания рынка, стоит создать сбалансированный инвестиционный портфель из цифровых монет. Криптовалюты, вокруг которых выросла мощная индустрия на триллионы долларов, уже доказали, что являются активами, которые стоят внимания.

Интересно Какую минимальную пенсию могут получить люди со II группой инвалидности

Что такое криптопортфель

Формирование криптопортфеля – одна из ключевых задач для тех, кто стремится выйти на прибыльный уровень на крипторынке. Простыми словами, это тщательно отобранные и стратегически объединенные цифровые активы, с помощью которых владелец стремится достичь определенных финансовых целей.

При этом криптовалютный портфель – это также непосредственное отражение не только целей инвестора, но и уровня риска, на который он готов, и его общего видения относительно криптоиндустрии.

Важно! Идеального инвестиционного портфеля, как такового, просто не существует.

Дело в том, что каждый человек имеет собственные цели, стратегии и тому подобное. Однако существует несколько правил, которые помогут при создании своего криптовалютного портфеля:

• Определите свой уровень риска;

• Прислушивайтесь к мнению других, но принимать решение лучше самостоятельно;

• Периодически пересматривайте активы в портфеле;

• Инвестируйте только ту сумму, которую готовы потерять.

В основе создания инвестиционного портфеля лежит принцип диверсификации активов, который способствует снижению рисков и максимизации потенциальных доходов. Тем более это актуально для крипторынка, который известен своей волатильностью.

По факту, речь идет о распределении средств между видами активов на крипторынке, отраслями и сферами применения. Для понимания, когда одна цифровая монета падает в цене, то другая может дорожать, что позволяет смягчить влияние изменений на рынке на весь портфель.

В то же время криптопортфели имеют ряд особенностей, о которых стоит знать.

Какие существуют типы криптопортфелей

Как правило, выделяют 3 типа криптопортфеля: по балансу, профилю риска, периоду инвестирования. Далее расскажем подробнее о каждом из них.

• По уровню сбалансированности криптопортфели могут быть диверсифицированные и концентрированные. Первый состоит из большого количества цифровых активов, которые компенсируют инвестиционные риски при падении одной криптовалюты за счет роста другой. Зато второй вид состоит из небольшого количества активов.
• По уровню риска портфели могут варьироваться от консервативного до агрессивного. Лица, которые не слишком хотят рисковать, выбирают активы, которые уже хорошо известны и имеют устоявшиеся позиции на рынке. Зато инвесторы, которым высокий уровень риска является комфортным, предпочитают активы, что больше подвержены внезапным изменениям на рынке.
• По периоду инвестирования существуют краткосрочные (от двух недель до двух месяцев), среднесрочные (от двух месяцев до 1 года) и долгосрочные портфели (от 1 года до 5 лет).

Стоит учесть, что горизонт инвестиций имеет важное значение для создания инвестиционного портфеля, ведь различные активы имеют свою волатильность и потенциал роста на рынке.

Стратегии диверсификации на криптовалютном рынке

Для создания диверсифицированного криптопортфеля нужно разобраться с рисками. Важно отметить, что риск – это неотъемлемая часть любой деятельности, которая связана с инвестициями. Поэтому понимание факторов, которые могут влиять на ситуацию на рынке, играет важное значение для инвесторов.

Выделяют три типа стратегий диверсификации инвестиционного портфеля:

• Консервативный: сторонники такого подхода предпочитают стабильность и сохранение капитала. Они выбирают монеты, которые являются лидерами рынка, проверенные токены, а также стейблкоины, в которых обычно хранят/оставляют часть средств, чтобы иметь возможность быстро докупить монеты во время просадок;

• Умеренный: инвесторы, которые формируют умеренный портфель, выбирают баланс, стабильность и потенциал для роста. Они добавляют в портфель лидеров рынка, перспективные активы, которые имеют средний уровень капитализации на рынке. Кроме этого, обращают внимание на новые секторы, которые развиваются (DePin, RWA, блокчейн-платформы и т.д.);

• Агрессивный: этот тип инвестиционного портфеля выбирают лица, которые стремятся получить большую прибыль. Они готовы рисковать для достижения этой цели. К такому портфелю добавляют перспективные альткоины и делают инвестиции в них на этапе ICO (первичное предложение монет).

Как выбрать монеты для инвестирования

Следующий этап создания криптопортфеля – это выбор непосредственно цифровых монет. Конечно, инвесторы имеют собственные идеи, цели и планы, но существуют правила, которые помогут сделать выбор.

Прежде всего стоит создать надежный фундамент. Здесь подойдут монеты, проверенные временем и рынком, а также являются примером стабильности. Среди них – две криптовалюты с наибольшей капитализацией: Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH).

Далее нужно проверить криптовалюты в соответствии со следующими правилами:

1. Ликвидность: это монеты, которые можно оперативно обменять на рынке без серьезных ценовых колебаний;

2. Капитализация: этот показатель поможет понять общую стоимость криптовалюты и оценить ее потенциал для роста;

3. Перспективы на рынке: стоит оценить долгосрочные шансы монеты на потенциал для принятия, технологическую базу и варианты/сферы ее применения;

4. Бэкграунд криптопроекта: нужно узнать как можно больше о финансовой поддержке, команде и ее квалификации, которая стоит за монетой. Это позволит понять, имеет ли проект ресурсы для дальнейшего развития и возможности удерживать устойчивые позиции на рынке;

5. Сообщество вокруг криптовалюты: наличие активной группы сторонников монеты, которая активно участвует в различных процессах, свидетельствует о “здоровье” проекта.

6. Планы по развитию цифровой монеты, а также документы и действия, которые их подтверждают.

Кроме того, важно проверить заранее, совпадает ли определенная монета с уровнем риска, на который готов идти инвестор, чтобы избежать вызовов или “сюрпризов” в будущем.

К теме! Вышеупомянутые правила помогут инвесторам и сторонникам криптовалют не просто выбирать цифровые монеты, которые больше всего им подходят, но и создавать из них именно сбалансированный портфель, который поможет достигать желаемых финансовых целей.

Один из примеров сбалансированного инвестиционного портфеля из криптовалют:

• Основу инвестиционного портфеля составляют цифровые монеты, которые являются лидерами рынка. Речь идет о Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH). На эти монеты приходится 40% портфеля.

• Далее следуют активы, которые имеют средний уровень капитализации на рынке. Их доля составляет 30%. Эти монеты помогут сделать портфель более гибким, которые также имеют перспективы масштабирования и роста. Например, Cardano (ADA), Chainlink (LINK).

• Нативные криптоактивы – 15%. Это монеты, которые создают криптобиржи, помогают получать своим клиентам выгоду, а также расти вместе с целой экосистемой. И стоит добавить, что следует инвестировать в активы проверенных криптобирж с репутацией, ведь успех этих монет на рынке, в частности, зависит от успеха и надежности биржи.
  
  Рекомендуем обратить внимание на WhiteBIT Coin (WBT). Этот актив создала одна из крупнейших криптобирж Европы, которая имеет украинские корни и предлагает различные услуги своим клиентам, – WhiteBIT. Держатели WBT также получают от платформы скидки на торговые комиссии и ряд других преимуществ.

• Еще 15% – стейблкоины, курс которых на уровне +/- 1:1 совпадает с фиатными валютами (доллар, гривна). В качестве примера, можно вспомнить о USDC и USDT. Стейблкоины добавляют в портфель, чтобы иметь возможность докупать активы во время сильных просадок на рынке, или участвовать в активностях (например, launchpad).

Итак, создание инвестиционного портфеля состоит из нескольких этапов: отбора монет, оценки рисков, анализа ситуации на рынке и финансовых показателей криптомонеты, которая заинтересовала инвестора. Но в этом процессе стоит обратить внимание и на важные составляющие, в частности, диверсификацию и стратегическое распределение активов. Обладая этой информацией, можно составить сбалансированный инвестиционный портфель из криптовалют, который будет приносить владельцу доход.