Как защитить себя и свои активы в криптомире

Киберпреступники развиваются и находят новые способы получить желаемую для них информацию. Стоит понимать, что их целью может стать каждый. Именно поэтому нужно позаботиться о собственной цифровой безопасности уже сейчас.

Интересно WhiteBIT продолжает пополнять копилку: 10 новых проектов на бирже в марте

Какие есть виды мошенничества в криптомире

Фишинг

Это вид мошенничества, который сфокусирован на выманивании конфиденциальной информации. Злоумышленники могут создавать фейковые вебсайты или отправлять электронные письма, выдавая себя за легитимные криптобиржи или провайдеров кошельков, чтобы получить у пользователей, например, данные для входа в аккаунт.

Для достижения своих целей киберпреступники используют также звонки, социальные сети и сообщения. Как правило, если мошенники получают доступ к учетной записи, то очень быстро выводят средства и исчезают.

Финансовые пирамиды

В этом случае киберпреступники создают фейковые схемы, обещая высокую доходность от инвестиций. Один из самых известных вариантов – это схема Понци, в основе которой лежит такой принцип: прибыль для ранних инвесторов выплачивают благодаря вкладам новых участников.

При отсутствии достаточного количества новых инвесторов, которые являются ее фактическим "двигателем", схема разрушается. Обычно тогда соцсети и сайт проекта просто перестают работать, а вкладчики теряют свои деньги.

Фальшивые первичные предложения монет (ICO)

ICO (Initial coin offering) – это форма привлечения инвестиций для новых проектов и стартапов в виде эмиссии и продажи инвесторам новых криптовалют. Мошенники могут запускать фейковые ICO, предлагая новые токены или монеты в обмен на инвестиции. Их цель – выманить у пользователей, которые ничего не подозревают, средства.

При этом злоумышленники создают профессиональные вебсайты для привлечения инвесторов и исчезают, как только реализуют свой план.

Фейковые криптобиржи

Злоумышленники обычно подделывают и копируют популярные криптобиржи, чтобы привлечь внимание и привлечь пользователей, которые только начинают работать с цифровыми активами. Они обещают высокую и быструю прибыль, низкие комиссии, а также многочисленные подарки за регистрацию.

Мошенники активно используют рекламу в поисковых системах и социальных сетях, чтобы увеличить видимость своего "проекта".

Мошенничество в социальных сетях

Это вид мошенничества, где злоумышленники выдают себя за известных публичных лиц на платформах социальных сетей и обещают разыграть криптовалюту среди подписчиков. Они работают по следующей схеме: призывают людей прислать немного денег или подтвердить свою личность. Однако обещанного подарка никогда не выплачивают, и деньги никто не возвращает.

Также среди способов распространения вредной информации – комментарии в соцсетях, сообщения в мессенджерах или на электронную почту.

Для понимания, лицензионные криптобиржи могут проводить розыгрыши среди своих клиентов, но никогда перевод средств не входит в этот процесс. Более того, они обязательно сообщают о розыгрыше на официальном сайте или в социальных сетях.

Как позаботиться о собственной цифровой безопасности

Вариантов противодействия мошенникам, которые пытаются завладеть личными данными или средствами людей, существует немало. Вот четыре основных опции, на которые стоит обратить внимание прежде всего. Рассмотрим их на примере одной из крупнейших криптобирж в Европе WhiteBIT

AML-проверка – это меры по противодействию нелегальной финансовой деятельности в криптомире. В частности, речь идет об отмывании денег. Благодаря этому инструменту можно проверить адрес криптовалютного кошелька, с которым человек планирует взаимодействовать, выяснив, имеет ли он отношение к "грязной" криптовалюте. AML-проверка прежде всего направлена на защиту интересов клиентов, а также является доказательством ответственности за их активы и личные данные. На WhiteBIT для холдеров WhiteBIT Coin (WBT) эта опция бесплатна.

Функция "Антифишинг" на WhiteBIT позволяет отметить во всех письмах биржи выбранный код, известный только пользователю. Он будет отображаться во всех настоящих электронных письмах от WhiteBIT. Эта функция поможет защититься от фишинговых писем и предотвратить мошеннические действия.

2FA (двухфакторная аутентификация) – двухфакторное подтверждение личности для получения доступа к аккаунту и финансовым операциям, который гарантирует пользователям еще один уровень защиты. При использовании этой функции, кроме пароля, надо ввести дополнительный код с SMS или программы, включить распознавание голоса, оставить отпечаток пальца и тому подобное.

Двухфакторный код является одноразовым и действует всего несколько минут или часов, а при каждом новом входе в аккаунт человек получает новую комбинацию для ввода. Поэтому постороннее лицо не сможет войти в ваш аккаунт и вы получите соответствующее сообщение о попытке входа.

На WhiteBIT также можно активировать функцию 2FA для входа в аккаунт на бирже. Для этого достаточно зайти в учетную запись – выбрать "Настройки аккаунта" и "Безопасность" – "Двухфакторная авторизация", а затем выбрать ключ доступа или приложение для аутентификации (Google Authenticator) и следовать дальнейшим инструкциям.

KYC-верификация – это часть AML-проверки. Основой этого процесса является подтверждение личности путем предоставления определенной личной информации. Например, фото ID-карты. Верификация способствует более высокому уровню урегулированности и прозрачности крипторынка. KYC также помогает регулированию среды для безопасного осуществления финансовых операций.

Важно! Безопасность в цифровом мире всегда начинается с человека! Именно поэтому стоит очень осмотрительно подходить к выбору активов и криптобиржи, а также тщательно обращаться с личной информацией!

В общем криптобиржа WhiteBIT делает ставку на кибербезопасность, и это дает видимые результаты:

• WhiteBIT входит в тройку самых безопасных криптобирж в мире согласно аудитам компании по кибербезопасности Hacken и рейтинга от CER.live, где платформе присудили наивысший уровень ААА;

• также 96% цифровых активов криптобиржи хранят на холодных кошельках, к которым мошенники и киберпреступники не смогут получить доступ.