Календарь финансового благополучия 2021: советы от сертифицированного эксперта

12 отдельных квадратиков, которые символизируют месяцы, содержат основные финансовые шаги. Создав подобную денежную карту для себя лично, можно оптимизировать бюджет и улучшить систему управления доходами и расходами.

Интересно Как создать бизнес-план: простая методика для будущих предпринимателей

Для начала планировщица советует проанализировать финансы прошлого года. Таким образом, можно лучше предугадать собственные доходы и расходы в 2021. Современная финансовая система, по мнению эксперта, требует не столько умения экономить и управлять деньгами, сколько навыков оптимизировать их заработок.

Круговорот денег является вашим воздухом. Как только вы сможете свободно дышать, то и планировать собственные финансы будет легче,
– отмечает Ричардсон.

Из чего состоит финансовый календарь

• Январь. Создайте карту больших затрат и доходов в 2021. Просмотрите кредитную историю прошлого года и отдельно выделите категорию налогов.

• Февраль. Пересмотрите расходы на базовые потребности. Убедитесь, что денег достаточно на аренду или содержание жилья, покупку еды и страховые медицинские полисы.

• Март. Начните планировать летний отпуск. Найдите возможность закрыть все свои кредитные счета.

• Апрель. Опять пересмотрите расходы на уплату налогов. Сделайте квартальный анализ доходов.

• Май. Убедитесь, что у вас нет никаких долгов. Приобретите новую книгу об управлении финансами, прочитайте ее и займитесь изучением или совершенствованием финансовой грамоты.

• Июнь. Месяц является экватором вашего финансового учета. В это время стоит проанализировать, все ли идет по установленному финансовому плану. Если нет, то надо найти ответ на вопрос "почему?".

• Июль. Проверьте состояние всех своих счетов, появились ли у вас новые задолженности или непредвиденные расходы.

• Август. Вспомните о долгосрочных финансовых целях. Экономите ли вы на собственную пенсию или обучение детей достаточно и регулярно?

• Сентябрь. Пересмотрите собственную недвижимость. Сравните цены на свое авто или жилье. Выросли ли они сейчас по сравнению с моментом их покупки? Какова динамика роста или снижения цен на ваше имущество?

• Октябрь. Начинайте планировать расходы на праздники. Составьте отдельный бюджет, в который вы хотите уложиться в период Рождества или Нового года и попробуйте его придерживаться.

• Ноябрь. Проанализируйте, был ли этот год финансово успешным и удалось ли достичь всех поставленных целей.

• Декабрь. Сделайте контрольный анализ всех доходов и расходов за год. Сколько вам удалось сэкономить в процентном соотношении? Был ли 2021 финансово благоприятнее, чем 2020?

Совет! Составьте похожий годовой финансовый план для себя лично. Распечатать его советуем с помощью принтеров Canon серии MegaTank. Устройства Canon очень экономные, ведь себестоимость печати одной страницы А4, при условии использования оригинальных чернил, составляет всего 46 копеек с учетом бумаги.

Кроме этого, календарь финансового благополучия от Эми Ричардсон содержит отдельный столбец под названием "После 2021". Сюда стоит вписать финансовые цели по трем категориям:

• краткосрочные цели (2 – 5 лет);
• среднесрочные (до 10 лет);
• долговременные (10 или более лет).

Финансовый календарь от Эми Ричардсон / Фото CNBC