Кто такие финансовые советники и какие у них функции

Финансовые советники консультируют людей по вопросам управления деньгами. Они могут просто составлять финансовые планы, или рекомендовать конкретные инвестиционные инструменты и методы сбережений.

Интересно Научиться инвестировать: онлайн-платформа без риска потери денег

Кто такие финансовые советники

Финансовые консультанты являются профессионалами, которые помогают составлять пенсионные накопительные планы, отвечают на вопросы о страховании жизни и иногда самостоятельно управляют финансами своих клиентов.

Денежные советники могут предлагать множество услуг, в частности:

• оценка текущего финансового положения и целей;
• разработка планов относительно дальнейших финансовых решений;
• поиск методов решения различных финансовых проблем;
• создание инвестиционных счетов и денежные вклады;
• поиск оптимальных страховых полисов или ипотечных кредитов.

За рубежом такие люди могут иметь различную квалификацию, в частности в США финансовые советники имеют перечень ограниченных полномочий в зависимости от степени образования:

• сертифицированный финансовый планировщик;
• дипломированный финансовый аналитик;
• дипломированный финансовый консультант.

Кто пользуется услугами финансовых советников

Финансовые планировщики являются незаменимыми на крупных предприятиях, а также для людей с большими доходами. Обычно клиенты полностью доверяют свои деньги профессионалам, а те, в свою очередь, мониторят имеющиеся возможности и все финансовые риски.

Воспользоваться услугами финансового консультанта иногда стоит и обычным людям без толстого кошелька. Профессионалы могут порекомендовать лучшие финансовые решения, когда вы:

• решили открыть депозит в банке, но не знаете, как это сделать;
• начали бракоразводный процесс и хотите узнать все о своих финансовых или имущественных правах;
• хотите выйти на фондовый рынок, но не знаете, с чего начать;
• колеблетесь в выборе страхового полиса;
• хотите откладывать деньги на пенсию;
• получили наследство и не знаете, как его оформить.

Интересно Как не потерять все: финансовые советы для молодых инвесторов

Как выбрать финансового советника

Как и все консультанты, финансовые советники должны иметь высшее образование и хорошие рекомендации. Некомпетентный или нечестный планировщик может стоить вам много денег.

Вот несколько важных аспектов, которые помогут отличить профессионала от аматора:

• навязчивые советы инвестиций только в один финансовый инструмент;
• исключительно дорогие предложения денежных вкладов в конкретные отрасли;
• нежелание объяснять вам все детали финансового планирования;
• плохая коммуникация, в частности игнорирование звонков или письменных сообщений.

В общем, если вы являетесь владельцем малого или среднего бизнеса, или же владеете небольшой суммой сбережений, финансовые советники могут стать для вас лишь вспомогательным инструментом.

К слову, стоит самостоятельно уделять внимание собственному уровню финансовой грамотности и следить за изменениями на валютных и инвестиционных рынках.

Совет! Помочь разобраться со всеми финансовыми аспектами могут принтеры Canon серии MegaTank. Распечатывайте все необходимые показатели и учебные материалы с легкостью, ведь принтеры Canon просты в использовании и обслуживании. Печатающие головки и абсорбер (сервисный картридж) легко заменить обычному пользователю без посторонней помощи.