Что следует знать криптоинвесторам для защиты собственных средств

Если не противодействовать преступникам, кибератаки могут нанести как финансовые, так и репутационные потери. Именно поэтому столь важна кибербезопасность, главной задачей которой является защита данных пользователей и компьютерных систем. Следовательно, специалисты в этой сфере пытаются найти решение, как эффективно обезопасить информацию.

Читайте также Кто стоит за главной криптовалютой мира – биткойном

Не обошла эта проблема и криптопространство. На сегодняшний день существует множество видов интернет-мошенничества в сфере криптовалют: от фейковых бирж до разнообразных пирамид. Именно поэтому очень важно выбирать надежные платформы, которым можно доверять. О том, как не попасть в ловушку цифровых злоумышленников и защитить свои средства, читайте дальше.

Безопасность превыше всего

Каждый начинающий, начинающий поиск криптобиржи, должен быть максимально осмотрительным прежде всего из-за того, что встретить фейковую платформу можно довольно легко.

Впрочем, найти надежную площадку вполне реально. К примеру, стоит обратить внимание на WhiteBIT – одна из крупнейших криптобирж в Европе, которая имеет украинские корни. Эта платформа полностью безопасна для пользователей.

• Компания регулярно проходит аудит кибербезопасности Hacken.io. Кстати, WhiteBIT – один из лидеров в рейтинге сертификации платформы CER.live, где у нее самый высокий уровень кибербезопасности – AAA.
• До 96% активов пользователей WhiteBIT хранятся на холодных кошельках (не подключенных к интернету), что помогает уберечь средства от воровства.
• С помощью WAF (Web Application Firewall) биржа противодействует хакерским атакам, идентифицируя и блокируя их.
• Кроме того, компания придерживается стандартов Международной группы по противодействию отмыванию доходов (FATF) и проверяет активы с помощью AML-системы.

Что такое AML

Большинство пользователей в криптосфере сталкивались с правилами AML. Такая система используется на криптовалютных биржах, платежных сервисах и некоторых кошельках. В последнее время правила и требования АМL становятся все более распространенными в криптовалютном пространстве по мере распространения регуляций.

Обратите внимание! AML (Anti-money laundering) – это мониторинг транзакций и аккаунтов для того, чтобы бороться с отмыванием средств, полученных от незаконной деятельности.

Основными мероприятиями AML являются:

• верификация клиентов с помощью KYC (Know Your Customer);
• проверка финансовых операций и выявление подозрительных транзакций;
• хранение записей об операциях и персональных данных;
• сотрудничество с регуляторами;
• ограничение подозрительных сделок, таких как внедрение лимита и замораживание средств.

Если правила AML нарушаются, то криптобиржа может заблокировать как входящие, так и выходные транзакции.

Например, если наблюдается аномальная активность типа беспричинного роста количества транзакций и/или их размеров, или взаимодействие с кошельками из санкционных списков, мошенническими адресами, кошельками хакеров и миксерами.

Чтобы избежать блокировки транзакций, вы можете проверить любой адрес, с которым планируете взаимодействовать, на WhiteBIT всего в пару кликов.

• В разделе "Сервисы" в верхнем меню биржи откройте вкладку AML.
• Выберите криптовалюту, которую вы хотите проверить.
• Введите адрес и нажмите кнопку "Проверить".

Готово! Алгоритм проверит интересующий вас адрес. Обратите внимание на сигналы и риски. Они покажут вам метки, которых следует опасаться, а также процент риска. Стоит такая услуга 1 USDT (но держатели нативной монеты биржи WBT ежедневно получают бесплатные проверки).

Мир все активнее борется с отмыванием денег

Борьба с отмыванием является одним из приоритетов во многих странах мира.
К примеру, в сенате США рассматривают законопроект, направленный на обезвреживание какой-либо подозрительной деятельности в сфере децентрализованных финансов (DeFi).

Этот закон о национальной безопасности в криптоиндустрии относится и к тем, кто контролирует или предлагает приложения для DeFi-протоколов. Согласно новым правилам, они будут обязаны:

• проверять своих клиентов;
• утверждать программы противодействия отмыванию доходов;
• сообщать правительству о любой подозрительной деятельности.

Похожую инициативу рассматривали и в Евросоюзе. Но Европарламент уже принял решение, что все Web3-платформы должны придерживаться AML-законодательства. Их обязали проводить комплексную проверку клиентов и передавать регуляторам информацию о подозрительных транзакциях. Кроме того, ввели дополнительные правила:

• запрещение анонимных крипто- и банковских счетов;
• ограничение коммерческих транзакций на сумму свыше 1 000 евро для неидентифицируемых пользователей;
• создание нового центрального органа, эффективно контролирующего криптосектор.

Безопасность в ваших руках

Покупая авто, будущий владелец всегда проверит его на наличие неисправностей и дефектов во избежание финансовых потерь. Этот подход следует применять и в других областях. В цифровой реальности много злоумышленников, которые могут похитить ваши личные данные или средства. Для таких случаев в мире создали системы, которые проводят проверки и в случае подозрительных действий блокируют счета пользователей.

Конечно, каждый отвечает за свою безопасность самостоятельно. Впрочем, осведомленность в сфере и выбор надежных платформ могут спасти ваши активы.