Ведмежий ринок: що робити трейдерам, коли криптовалюта йде в піке

Журналісти 24 каналу переклали і вибрали основне з інструкції Bear Market Guide від однієї з найбільш швидкозростаючих криптобірж світу Bybit.

Цікаво Як вкластися в нову криптовалюту ще до її запуску

Що таке Bear Market Guide
Це навчальний ресурс, який допоможе інвесторам орієнтуватися у нестабільні для криптовалют та ринків акцій часи, досліджувати та отримувати можливості на ведмежому ринку. Посібник аналізує поточні тенденції та визначає схожість і відмінності з попередніми ведмежими ринками, щоб допомогти користувачам визначити стратегії та можливості піднятися в поточних ринкових умовах.

Що таке ведмежий ринок

Ведмежий ринок – це період, коли вартість криптоактивів, до прикладу біткойна, падає щонайменше на 20% від попереднього максимуму і залишається на цьому рівні через песимізм на ринку.

Природним інстинктом в інвестора може бути вихід з такого ринку. Але найважливіша порада, яку часто дають ветерани-інвестори, – це не боятися ведмежого ринку. Адже насправді це найкращий момент вкластися в активи на довгостроковий термін.

Як розпізнати ведмежий ринок

Є кілька факторів, які свідчать про те, що ринок перебуває у ведмежому тренді:

• Індекс Crypto Fear & Greed, який показує настрої інвесторів на ринку. Станом на 16 червня, цей індекс дорівнює 7, що є дуже низьким показником і свідчить про вкрай високий песимізм на ринку. Індекс можна перевірити за посиланням.
• Низький об’єм торгівлі також є ознакою ведмежого ринку, адже в таких умовах трейдери знижують активність.
• Недовіра інвесторів. Пам’ятаєте, коли стейблкойн Luna Terra втратив свою прив’язку до долара? Такі події у криптосвіті суттєво похитують довіру інвесторів і підживлюють ведмежий тренд.
• Макроекономічна ситуація також суттєво впливає на крипторинок. Якщо період високої інфляції, а разом і з нею і високих відсоткових ставок, затягується, то крипторинок стає ведмежим. Адже у людей зменшуються запаси грошей і вони воліють їх вкладати у щось стабільне, до прикладу цінні папери, які навпаки стають прибутковішими.
• Хрест смерті – технічний індикатор, який може сповістити про початок ведмежого ринку. Це графічна модель, при якій 50-денна середня ковзна перетинає 200-денну середню ковзну.
• Крім того, ведмежий ринок формують регулювання з боку урядів країн, коли ті вводять обмеження на обіг криптовалюти тощо.

Крипторинок відносно молодий, тому важко сказати, скільки триватиме цей ведмежий тренд. Один з перших ведмежих ринків у криптосвіті утворився у січні 2012 року. Він тривав до липня, тоді на місяць був період відновлення, а потім знову повернувся ведмежий тренд і тривав до грудня. Але після цього крипторинок відновився і став набагато більшим та міцнішим. "Ведмеді" поверталися ще у період з 2013 по 2015 роки, а потім у 2018 році.

Як поводитися на ведмежому ринку

Досвідчені інвестори вже знають, що ведмежий ринок – це нові можливості. А що ж робити інвесторам, для яких це перший ведмежий ринок?

Початківцям фахівці Bybit радять:

• Диверсифікувати свій загальний портфель, інвестуючи в стабільні і відомі криптовалюти та проєкти з надійною базою.
• Перейти до стратегії, коли регулярно інвестуєте певну суму в криптоактиви протягом деякого часу. Це дозволить усунути наслідки зміни цін через волатильність шляхом усереднення ціни.
• На ведмежому ринку інвесторам важливо пригасити свої апетити: краще періодично отримувати невеликі прибутки, ніж ганятися за великими і втратити натомість. Фахівці радять підвищити рівень стоп-лосс.
• Вкрай важливо інвестору давати лад своїм емоціям, адже ведмежі ринки найбільше здатні їх похитнути. Це небезпечно, адже можна зробити невдалу інвестицію, керуючись емоціями.
• Можна спробувати криптостратегії з низьким ризиком, як-от Bybit Savings (різного роду депозити у криптовалюті) і Dual Asset (бівалютні інвестиції).

Bybit Savings

Чи знали ви, що і в криптовалюті існують депозити, завдяки яким ви можете отримувати гарантований APY (річна ставка дохідності з врахуванням складених відсотків).

Такі депозити доступні як для біткойна та інших криптовалют, так і для стейблкойнів (до прикладу USDC). Останні особливо привабливі на ведмежих ринках, оскільки їх вартість прикріплена до долара США. Але є й сезонні пропозиції. Їх можна знайти за позначкою "Ексклюзивні пропозиції"

Розглянемо на прикладі, як це працює:

• Припустимо, 3 червня 2022 року Андрій ставить 10 000 USDT на гнучкий термін. APY становить 2,25%.
• Починаючи з 00:00 UTC 4 червня, обчислення щоденної прибутковості Андрія розпочнуться автоматично.
• Після 00:00 UTC 5 червня 0,6164 USDT буде автоматично зараховано на його рахунок Bybit Earn, за умови, що Андрій до цього часу не зніме свої активи.

Зверніть увагу! Детально про те, як розраховується APY, і чим він відрізняється від ставки дохідності звичайних банківських депозитів, розповідаємо у матеріалі.

Bybit Savings добре підходять для ведмежого ринку. Цей інструмент несе низькі ризики, пропонує стабільний APY, а ще є гнучким: інвестор може забрати свої активи у будь-який час. Єдиним ризиком є те, що APY змінюється залежно від ринкових умов і в результаті може відрізнятися.

Dual Asset

Якщо ви готові до більших ризиків і бажаєте робити короткострокові інвестиції, то для вас підійдуть бівалютні інвестиції. APY в такого роду інвестиціях сягають понад 100%. Найкраще цей інструмент підходить для ринку з низькою волатильністю.

Все, що вам потрібно зробити, це передбачити напрямок конкретного криптоактиву протягом встановленого терміну. Інвестор відкриває депозит тривалістю 1, 3 чи 5 днів та обирає валютну пару: USDT в парі з однією з 21 криптовалют (біткойн, Ethereum, BitDAO та інші). Краса цього інструменту в тому, що ви у будь-якому випадку отримуєте більше активів: депозит з нарахованими відсотками повертається в USDT (якщо обрана криптовалюта виросла) або в обраній криптовалюті (якщо вона впала в ціні).

Як це працює на практиці:

• Андрій прогнозує, що Ethereum найближчим часом впаде, але в довгостроковій перспективі виросте. Він купує 1-денний продукт бівалютних інвестицій з 1 Ethereum за ціною 1977,6 USDT, щоб отримати більше цієї криптовалюти. Така інвестиція пропонує дохід 303,25% річних (APY). Наступного дня ціна Ethereum і справді опустилася до 1 950 USDT. Тож Андрій заробив 0,00831 Ethereum за один день.
• Якщо ж Андрій навпаки переконаний, що ринок ростиме, то обирає бівалютні інвестиції для швидкої торгівлі та збільшення своїх USDT. Він купує 1-денний продукт бівалютних інвестицій з Ethereum на 4 000 USDT. Всі інші умови такі ж самі: поточна ціна Ethereum – 1977,6 USDT, APY – 303,25%. Наступного дня ціна ETH виростає до 1 990 USDT, що приносить інвестору 33,87 USDT всього за день.

Перевагами бівалютних інвестицій є високий дохід та короткий термін. Також інструмент ідеально підходить для власників USDT/BTC/ETH/BIT та інших популярних альткойнів, які бажають збільшити свій портфель.

Ось 5 порад, як користуватися бівалютними інвестиціями:

• Будьте готові, що на ведмежому ринку скоріш за все ви отримуватимете дохід від бівалютної інвестиції у криптоактиві, а не стейблкойні, оскільки крипторинок здебільшого падає. Накопичені монети можна використовувати для трейдингу або зберігати, поки ціна не зросте.
• Чим раніше ви внесете актив, тим вищим буде APY. Криптобіржа Bybit публікує нові плани з бівалютними інвестиціями щодня о 13:00 за київським часом.
• Контрольна ціна оновлюється кожні п'ять хвилин. Це час, за який можна порівняти контрольні ціни різних активів і вирішити, які монети внести.
• Бівалютні інвестиції можна використати замість умовного ордера на продаж – тоді ви не тільки отримаєте прибуток від продажу монет, але й високий APY.
• Щоб розуміти потенційний прибуток за будь-якого сценарію, використовуйте калькулятор доходів.

Які стратегії варто застосувати на ведмежому ринку

Посібник Bear Market Guide також включає думки криптотрейдера з 10-річним досвідом Даніеля із Chart Champions. Він виділяє три найкращі стратегії, щоб досягти успіху на ведмежому ринку:

• Harmonics.
• Теорія Фібоначчі.
• Хвильова теорія Елліота.

Завдяки силі гармоніки та Фібоначчі я зміг розпізнати, що біткойн досягне максимуму в 69 000 доларів США напередодні… Я б сказав, що Фібоначчі потрібно навчитися кожному, якщо ви хочете серйозно ставитися до трейдингу. Це надзвичайно корисно для торгівлі як на бичачих, так і ведмежих ринках,
– наголосив Даніель.

Основна порада, яку дає досвідчений трейдер, звучить так: "Збережіть свій капітал". Він радить не займатися торгівлею з високим кредитним плечем на ведмежому ринку. На його думку, це гарний час, щоб повчитися та підготуватися до бичачого ринку. Початківцям та трейдерам з невеликим досвідом Даніель радить зосередитися на простих техніках торгівлі.

Можливості є завжди

Перед кожним світанком є ніч, перед кожною весною йде зима, а перед кожним розквітом економіки є рецесія. Тож цілком природно, що перед черговим бумом на крипторинку "прийшли ведмеді". Замість того, щоб чекати, коли криптовалюти почнуть рости, і купляти їх на піку, можна запастися активами за низькими цінами або скористатися іншими інструментами трейдингу.

Bybit – це криптобіржа, яка демонструє один з найвищих темпів росту у світі. Вже понад 3 мільйони користувачів купують, продають криптовалюту та торгують популярними монетами за різними типами контрактів разом з Bybit.