Лимиты на переводы для ФЛП будут существенно сокращены: что изменится с 14 ноября
С 14 ноября украинские банки и платежные сервисы существенно снижают ежемесячные лимиты на переводы средств. Это касается предпринимателей первой, второй и третьей групп.
Какими будут лимиты для ФЛП с 14 ноября
Правила предусматривают два этапа снижения максимальных месячных объемов переводов для предпринимателей 1–3 групп, как следует из Меморандума.
В настоящее время, а именно с 14 августа, действуют такие ограничения:
- для ФЛП 1-й группы – до 600 тысяч гривен в месяц;
- для ФЛП 2 и 3 групп – до 3 миллионов гривен в месяц.
С 14 ноября предельные суммы планируется уменьшить:
- для ФЛП 1-й группы – до 400 тысяч гривен в месяц;
- для ФЛП 2-й и 3-й групп – до 1 миллиона гривен в месяц.
Кого коснутся новые ограничения
Снижение лимитов не означает, что банки автоматически установят одинаковые ограничения для всех предпринимателей. Усиленный финансовый мониторинг в первую очередь коснется тех категорий бизнеса, операции которых могут потребовать дополнительной проверки.
В частности, под более пристальный контроль могут попасть:
- Вновь созданные ФЛП. Предпринимателей, зарегистрировавшихся менее шести месяцев назад, будут проверять более тщательно, поскольку первое полугодие работы считается периодом повышенного изучения финансовой деятельности.
- Бизнес с длительным перерывом в работе. Дополнительное внимание могут привлечь предприниматели, которые долгое время не проводили финансовых операций, а затем внезапно возобновили активность и начали осуществлять переводы на значительные суммы.
В то же время предприниматели с устойчивой финансовой историей могут не ощутить таких изменений. Если ФЛП давно работает прозрачно, проводит предсказуемые операции и своевременно уплачивает налоги, банк может не устанавливать для него индивидуальных ограничений.
Как пояснял в комментарии 24 Канала экономист Олег Гетман, новые ограничения по лимитам для ФЛП ориентированы на борьбу с финансовыми схемами, целью которых является снижение налоговой нагрузки. Например, счета "ФЛП-дропов" используют для "прогона" средств, а через "ФЛП-обналитчиков" легализуют незаконные доходы. Лимиты сделают такие схемы менее привлекательными для использования.