Сотни миллионов отмыли через криптобиржи: как Украина ищет преступников по цифровым кошелькам

Первые результаты такого пересмотра ожидаются в июне 2027 года, следующие – в октябре. Это решение свидетельствует о том, что международное сообщество уже не ограничивается разработкой правил для криптовалютного рынка. Теперь важно выяснить, работают ли они на практике – регистрируются ли и лицензируются ли провайдеры, контролируются ли они регуляторами, могут ли правоохранительные органы и финансовая разведка своевременно получить необходимую информацию. Подробнее читайте в эксклюзивной колонке для 24 Канала.

В мире начинают регулировать оборот криптовалют

Оценка MONEYVAL, проведенная в начале 2026 года, показала, что большинство стран уже движется в этом направлении. 81% юрисдикций ввели требования по лицензированию или регистрации поставщиков услуг с виртуальными активами, более 90% определили надзорные органы.

Но с практическим применением Travel Rule – правила, предусматривающего передачу информации об отправителе и получателе перевода, – ситуация значительно сложнее. Оно реально работает лишь в 46% исследованных юрисдикций.

Для финансовой разведки это принципиальный вопрос. Запись в блокчейне позволяет проследить движение актива, но сама по себе не всегда отвечает на вопросы, кто стоит за кошельком, откуда поступают средства и кто в конечном итоге получил выгоду. Для этого нужны данные от криптоплатформ, банков, финансовых учреждений, а также информация о компаниях, их владельцах и реальной хозяйственной деятельности.

Как регулируется оборот криптовалют в Украине?

В Украине базовые требования финансового мониторинга к поставщикам услуг, связанных с оборотом виртуальных активов, уже предусмотрены Законом № 361-IX. В то же время полноценного регулирования самого рынка до сих пор нет. Закон "О виртуальных активах", принятый еще в 2022 году, не вступил в силу: для этого необходимы изменения в Налоговый кодекс.

Важный шаг к урегулированию – законопроект № 10225-д, который готовят ко второму чтению в Верховной Раде. Он должен определить правила работы участников рынка, требования к поставщикам услуг, полномочия регуляторов и налоговые условия. Отдельный блок касается внедрения Travel Rule.

Редакция документа, рекомендованная профильным комитетом, в настоящее время обсуждается с Национальным банком. Поэтому задача не сводится к тому, чтобы как можно быстрее принять закон. Важно создать систему, которая не будет оставлять лазеек для злоупотреблений и не будет создавать привилегированных условий для отдельных участников.

Практика Госфинмониторинга подтверждает, что такие риски далеко не являются теоретическими.

Использование криптовалют преступниками

За девять месяцев 2026 года мы направили 14 обобщенных материалов – семь по информации правоохранительных органов и семь по данным иностранных финансовых разведок. Еще три дополнительных материала касались операций с виртуальными активами. Это уже больше, чем за весь 2025 год.

Для понимания: в рамках этих материалов речь идет о 668 миллионах гривен, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов и другими уголовными правонарушениями. В настоящее время по этим делам ведутся расследования СБУ, БЭБ и других правоохранительных органов.

Один из характерных примеров – кейс, который мы отрабатывали совместно с иностранными финансовыми разведками и СБУ. Мы исследовали движение средств через счет гражданина Украины на одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж. В течение 2019–2025 годов на него поступило более 13 миллионов долларов. Средства быстро переводились дальше, а понятного экономического обоснования операций не было.

Часть источников поступлений не предусматривала надлежащей идентификации клиентов. На 3,5 миллиона долларов приходятся операции с подсанкционными сервисами России и кошельками, связанными с Корпусом стражей исламской революции (КСИР). Кроме того, анализ выявил сеть из более чем 35 иностранных компаний, связанных с этими операциями.

Именно совокупность таких признаков, в частности риски финансирования терроризма, обусловила необходимость более тщательного анализа. Больше подробностей пока сообщить не могу. Материалы дела переданы в правоохранительные органы, расследование продолжается.

В подобных случаях важно не останавливаться на отдельной транзакции или криптокошельке. Необходимо установить всю цепочку: кто предоставлял услуги, через какие платформы проходили активы, с какими компаниями и лицами были связаны участники операций и куда в конечном итоге были направлены средства.

Именно поэтому Украине нужен не формальный перенос международных норм в законодательство, а действенная система регулирования и надзора. Собственно, именно такие алгоритмы в течение последних лет разрабатывает Госфинмониторинг.

Впрочем, криптовалютный рынок давно пересек границы отдельных государств. Поэтому финансовая разведка должна отслеживать не только движение цифровых активов, но и людей, компании и финансовые связи, стоящие за этим движением. И не только в Украине. Несмотря на несовершенство нашего законодательства, мы уже научились анализировать и сопоставлять данные, наладили конструктивное сотрудничество с нашими коллегами за рубежом. Это уже дает результаты. Криптовалюты выходят из тени.