Почему ввели ограничения
Ведущий эксперт по финансовому мониторингу ГЛОБУС БАНКА Марина Павленко отмечает, что банки делают невозможным транзакции, которые осуществляют на азартные игры за кредитные средства, передает 24 Канал.
Читайте также Что может измениться для курса гривны уже в августе
Павленко отметила, что это решение также является частью глобальной стратегии борьбы с “черными” p2p-переводами.
Марина Павленко
Ведущий эксперт по финансовому мониторингу ГЛОБУС БАНКА
Следует отметить, новые возможные ограничения по суммам (до 100 тысяч гривен в месяц) и количеству транзакций (30 транзакций в месяц) будут касаться исключительно p2p-переводов (с карты на карту). При этом, на счет могут поступать другие средства, например заработная плата, пенсия, стипендия, помощь родственников и т.д.. Под такие ограничения не попадают расчеты в торговых сетях, приобретение любых товаров. Таким образом, для рядового картодержателя, никаких изменений по сути не произойдет: более 95% граждан не почувствуют новых “лимитов”.
Марина Павленко рассказала об алгоритме выявления подозрительных транзакций, которые могут быть связаны с нелегальными азартными онлайн-играми.
Коммерческие банки тщательно анализируют нетипичную активность платежных средств, например, резкое увеличение количества транзакций за короткое время, и финансовые операции без подтверждающих документов.
Коммуникация между клиентом и банком
Марина Павленко отметила важность эффективной коммуникации между клиентом и банком. Банки создают специальные подразделения для предоставления исчерпывающей информации, а клиенты должны своевременно реагировать на запросы банка и предоставлять дополнительные документы для беспрепятственного проведения операций.