Кого касается новые ограничения
Речь идет о том, что только клиенты, которые не имеют документально подтвержденных доходов, не смогут перебрасывать от 50 до 150 тысяч гривен по реквизитам IBAN ежемесячно, передает 24 Канал со ссылкой на НБУ.
Читайте также Как увеличение учетной ставки повлияет на гривну и валютный рынок в целом
Известно, что с 1 числа нового месяца банки будут классифицировать таких клиентов по трем группам риска: "высокий", "средний" и "низкий". При этом для каждого из них предусмотрены отдельные ограничения.
- Для клиентов с "высоким" уровнем риска лимит составит 50 тысяч гривен в месяц;
- Для "средней" и "низкой" групп риска ограничения будут действовать в два этапа: с 1 февраля 2025 года – до 150 тысяч гривен, а с 1 июня 2025 года – до 100 тысяч гривен.
Как снять ограничения
Для этого придется предоставить документы, подтверждающие доход. Благодаря этим данным банки смогут корректировать или снимать ограничения, учитывая финансовые возможности клиента и контроль за движением средств на счетах.
Как объясняют в НБУ, такие нововведения направлены на уменьшение теневого сектора экономики и борьбы с незаконными схемами, например привлечение "дропов" (лица, которые предоставляют свои банковские карты для сомнительных операций).
Обратите внимание! Под ограничения не попадают те лица, которые имеют подтвержденные источники доходов, в частности владельцы зарплатных карт и волонтеры.