НБУ может снять ограничения на карточные переводы
Однако банки должны продемонстрировать готовность самостоятельно выявлять рисковых клиентов, пишет 24 канал со ссылкой на слова главы НБУ Андрея Пышного.
Читайте также НБУ повышает курсы валют
Глава Нацбанка напомнил, что НБУ с самого начала подчеркнул, что эти ограничения являются временными. Кроме того, они "сами по себе не смогут побороть такое явление, как дропы".
Сделать это возможно только комплексом мер, в частности законом о реестре дропов. В частности на его принятие сейчас рассчитывает Национальный банк.
Однако кроме мер регулятора, банки должны самостоятельно совершенствовать свои системы внутреннего контроля. Более того, они должны применять риск-ориентированный подход, построенный на принципе "знай своего клиента".
Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю,
– сказал Андрей Пышный.
С 1 февраля текущего года вступил в силу меморандум, подписанный большинством банков. Его целью является улучшить процедуру оценки клиентов.
Важно! Пышный объяснил, что месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. И если они будут эффективными, то НБУ отменит ограничения в 150 000 грн для карточных переводов.