Делает ли крипта финансирование террора легче?

Мошенники и террористические группировки видят в криптовалютах возможность обходить контроль и санкции. Так действительно ли крипта делает финансирование терроризма легче – читайте в эксклюзивной колонке для 24 Канала.

К теме Как криптовалюты восстанавливаются после крупнейшего краха в истории

Тайна криптоанонимности

Несмотря на распространенное мнение, криптовалюты не гарантируют полной анонимности. Да, они обеспечивают определенную приватность, ведь пользователи могут осуществлять операции без раскрытия своего имени или банковских данных. Однако все транзакции фиксируются в открытом цифровом реестре – блокчейне.

Это означает, что даже с помощью бесплатных сервисов, например DeBank, можно отследить движение средств между кошельками, хоть без знания их владельцев. Благодаря глубокому анализу специалисты и правоохранители способны выявлять подозрительные операции, связанные с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием терроризма.

Итак, криптовалюты не являются полностью анонимными, однако движение средств в этой системе все же сложнее отследить, чем в традиционном финансовом секторе.

Крипта против террористических схем

Хотя пользователи не обязаны раскрывать личные данные при переводе криптоактивов, каждый кошелек имеет уникальный адрес. Сначала этот набор символов ничего не говорит о владельце, но со временем, если кошелек связывается с реальным лицом, можно отследить всю историю транзакций. Именно так блокчейн-аналитики и правоохранительные органы выявляют подозрительных пользователей.

Основные препятствия в этом процессе.

• Необходимость верификации личности. Чтобы вывести криптовалюту в фиат или наоборот, большинство сервисов требуют подтверждения личности (KYC).
• Ограниченная ликвидность. Большие суммы сложно перевести без привлечения внимания или потерь из-за измельчения транзакций.
• Волатильность курса. Цена криптовалют может резко колебаться, что делает их неудобными для стабильного финансирования операций.
• Санкции и блокировка адресов. Координация действий между биржами и государственными структурами позволяет оперативно замораживать кошельки, связанные с незаконной деятельностью.

История террористических схем с криптой

Несмотря на сложности и риски, криптовалюты остаются привлекательным инструментом финансирования терроризма для отдельных групп. Уже был зафиксирован ряд громких случаев использования криптоактивов в этой сфере.

Криптовалютные кошельки, связанные с палестинской военизированной группировкой ХАМАС, получили около 41 миллиона долларов в период с августа 2021 года по июнь 2023 года. Также Минюст США разоблачил схемы финансирования терроризма и изъял более 200 000 USDT, предназначенных для поддержки ХАМАС.

Адреса, связаны с другой организацией, признанной США террористической – "Палестинский исламский джихад" (PIJ), – за тот же период привлекли до 93 миллионов долларов.

Идентифицированы сотни транзакций, связанных с террористической организацией "ИГИЛ", на сумму от 100 до 15 000 долларов. Эти транзакции проходили через регулируемые биржи, биржи высокого риска и частных криптотрейдеров, некоторые из которых могли сознательно способствовать деятельности террористов.

Дальнейшее развитие событий

Хотя криптовалюты остаются быстрым и недорогим способом перевода крупных сумм, они все же могут использоваться для финансирования терроризма. В то же время индустрия активно развивается, как механизмы контроля. Аналитические компании совершенствуют инструменты отслеживания транзакций, что позволяет оперативно выявлять подозрительные переводы и блокировать сомнительные кошельки. Регулирование, в частности MiCA, пристально контролирует прозрачность финансовых операций в криптоиндустрии.

Поэтому в ближайшем будущем финансирование терроризма через криптовалюты станет значительно сложнее и рискованнее. Растет сотрудничество между государствами, биржами и аналитическими сервисами, что затрудняет анонимные переводы для незаконных целей.

Если две страны попытаются создать параллельную систему перевода криптовалют, им придется выходить на внешние рынки для обмена на товары или другие валюты, а это создает многочисленные точки контроля. Строительство такой серой экосистемы дорого обходится, порождает проблемы доверия, ограниченную ликвидность и сложности интеграции с реальными финансовыми потоками. Даже масштабные схемы не гарантируют полной безнаказанности и часто становятся уязвимыми к санкциям и расследованиям.