Незадовільним, згідно з документом, вважатимуть такий фінансовий стан особи, за якого сума його зобов’язань перевищує суму активів за мінусом коштів, вкладених в статутні капітали інших юросіб, зокрема й грошей, які бізнесмен вкладає у створення банку.
Крім того, регулятор може відмовити в реєстрації фінансово-кредитної установи, якщо один із її засновників протягом останнього року мав збитки або прострочені зобов’язання перед іншими банками. Також проект документу передбачає, що керівниками банків не можуть бути особи, що мають судимості або невиконані зобов’язання перед будь-якими юридичними чи фізичними особами. Поки ж НБУ очікує від банків пропозиції та зауваження щодо даного проекту положення.