Почему могут заблокировать карту
Во время карточных переводов украинцам нужно особенно внимательно заполнять поле "Назначение платежа", сообщает 24 Канал со ссылкой на адвоката Богдана Янкива.
Смотрите также Новые изменения в июне: что украинцам стоит знать о новых лимитах, тарифы и пенсии
По его словам, очень рискованно указывать в назначении платежа о криптовалюте, оплату товаров или услуг без ФЛП:
- Упоминания о криптовалюте банки особенно интересуют, поскольку ее в Украине не легализовали. Поэтому финучреждения могут считать, что вы используете средства сомнительного происхождения для своей финансовой операции.
- Оплата товаров или услуг без оформленного ФЛП также является сигналом о возможной незаконной предпринимательской деятельности. Банк может приостановить операцию, а налоговая – заинтересоваться получателем.
Также граждане рискуют потерять статус единого налогоплательщика, если в назначении платежа укажут деятельность, которая будет отличаться от КВЭДов ФЛП.
Каких формулировок в назначении платежа советуют избегать:
- "возврат долга" - если эти переводы являются регулярными или суммы большие - для финмониторинга они будут подозрительными;
- "задаток", "аванс", "предоплата" - трактуются юридически по-разному, что влияет в итоге на обязательства сторон;
- "компенсация расходов" - если это оплата коммунальных услуг в арендованной недвижимости - это, вероятно, доход физлица, а не ФЛП, поэтому будет облагаться налогом в 18%;
- "подарок" - налог не уплачивается только при переводе от близкого родственника и в пределах 2 тыс. гривен;
- "донат", "благотворительная помощь" - не подлежит налогообложению, если получатель является волонтером, военным или это благотворительная организация.
Какие лимиты действуют с 1 июня
С 1 июня изменились лимиты на карточные переводы. Они будут уменьшены для некоторых категорий лиц.
Какими теперь будут лимиты на переводы:
- для клиентов низкого риска – 100 тысяч гривен в месяц;
- среднего риска – 100 тысяч гривен;
- высокого риска – 50 тысяч гривен.
Обратите внимание! Подтвердить доходы можно благодаря определенным документам. Речь идет, в частности, о налоговой декларации.