Що каже глава Нацбанку

Андрій Пишний зауважив, що 2022 рік став роком перелому в історії санкцій і вводу непередбачених обмежень для Росії. Це призвело до того, що Росія стала відправляти торговельні та фінансові потоки в треті країни, щоб уникнути санкцій.

Читайте також Центробанк Росії готується до посилення санкцій та "перебудовує" економіку

2023 рік також відзначається як важливий рік для санкційного контролю, і нові обмеження від США покладуть початок трендам, що будуть актуальними у 2024 році.

Андрій Пишний

Глава НБУ

У відповідь на нові обмеження та роз’яснення від регуляторів фінансові установи з усього світу почали швидко реагувати на операції, пов’язані з Росією, та калібрувати свої засоби контролю для ефективного управління ризиками, пов’язаними з постійними спробами Росії обходити санкції.

А останній крок США є кульмінацією цього санкційного року, який задасть тренд для 2024 року.

Що означатимуть нові санкції для Росії

Нещодавно були опубліковані зміни до законодавства США, які включають в себе застосування санкцій до фінансових установ Росії в наступних випадках:

  • Здійснення або сприяння важливим фінансовим трансакціям на користь або від імені будь-якої особи в ключових галузях російської економіки, які підтримують військово-промислову базу Росії, включаючи технологічний, оборонний, аерокосмічний та виробничий сектори.
  • Сприяння значним трансакціям або надання послуг залученням російської військово-промислової бази, включаючи конкретні виробничі ресурси та технологічні матеріали, які Росія намагається отримати з іноземних джерел.

У разі порушення цих обмежень фінансова установа може бути піддана повній блокаді санкціями США або обмеженням у відкритті та обслуговуванні кореспондентських рахунків.

Крім того, Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) опублікувало роз'яснення щодо кроків, які повинні бути вжиті фінансовими установами для мінімізації ризиків, зокрема:

  • Перегляд клієнтської бази.
  • Повідомлення клієнтів про очікувані вимоги.
  • Проведення опитування клієнтів для отримання інформації про їхніх контрагентів.
  • Зменшення ризику, пов'язаного з клієнтами або контрагентами, які здійснюють високоризиковану діяльність або відмовляються надавати необхідну інформацію.
  • Проведення навчання з питань комплаєнсу як для персоналу "першої лінії", так і для керівництва.

Ці нові заходи є одними з найпотужніших кроків в санкційній політиці цього року, і вони суттєво підсилять ефективність санкційного режиму проти Росії. Фінансовий сектор визнається ключовим у санкційному полі, і будь-які зв'язки з Росією вважаються токсичними, тому підвищений контроль та перевірка є необхідними для всіх відповідних транзакцій.