Национальный банк объясняет такое нововведение выполнением рекомендаций Международной организации по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем.
НБУ также подчеркивает, что информация, получаемая банками при идентификации клиентов-физлиц, осуществляющих валютообменные операции, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только по решению суда или в иных предусмотренных законодательством случаях.