Ведомство обвиняет обе компании в нарушении федеральных законов и законов штата о раскрытии информации о ценных бумагах, которые банки продавали кредитным союзам. Через неверные оценки по рискам в инвестировании в сложные производные инструменты, 5 крупных кредитных союзов обанкротились, а убытки составили 800 млн. дол.
Частные кредитные организации до кризиса активно инвестировали в ипотечные ценные бумаги, которые позже резко обесценились. Регулятор обвиняет JPMorgan Chase и Royal Bank of Scotland в умышленном сокрытии реальных высоких рисков по вкладам в такие инструменты.